Guide complet : Comment déclarer ses revenus de trader Prop Firm en tant qu'auto-entrepreneur ?
Salut les traders ! C'est Ilan, et aujourd'hui je vais aborder un sujet qui est souvent demandé pendant ma formation Trading : la déclaration des revenus de trader. Dans cet article, je vais vous donner des informations précieuses pour vous aider à bien déclarer vos revenus de trader Prop Firm, en particulier ceux provenant des Prop Firms. Je tiens à préciser que je ne suis pas fiscaliste, mais je vais vous expliquer comment je déclare mes revenus et vous fournir des informations sur les démarches à suivre. Allons-y !
Quand créer son entreprise en tant que trader Prop Firm ?
Une question qui revient souvent est de savoir quand créer son entreprise en tant que trader. Eh bien, laissez-moi vous dire qu'il est inutile de vous immatriculer dès que vous êtes financés ou en step 2. Attendez de générer votre premier gain, de monter votre compte et de réaliser un premier profit. En France, il est obligatoire de créer une entreprise lorsque vous exercez une activité rémunérée de manière régulière et habituelle. Attention toutefois, un gros gain, même si réalisé de manière irréguliere, doit être déclaré. Donc, créez votre entreprise lorsque vous êtes financé et prêt à encaisser votre premier gain.
La bonne nouvelle : le statut d'auto-entrepreneur déclarer ses revenus de trader Prop Firm
La bonne nouvelle, c'est que le statut d'auto-entrepreneur est idéal pour les traders. C'est un statut simple et rapide à mettre en place. En quelques clics, vous pouvez vous immatriculer en tant qu'auto-entrepreneur. De plus, vous pourrez déclarer vos revenus de trader issus des Prop Firms dans ce régime.
Fiscalité applicable pour déclarer ses revenus de trader Prop Firm
Maintenant, parlons de la fiscalité applicable aux revenus provenant des Prop Firms. En France, les commissions que vous touchez auprès des Prop Firms ne sont pas considérées comme des produits financiers, mais comme des bénéfices non commerciaux (BNC). Vous allez utiliser un compte de Prop Firm, et en échange de vos services, ils vous rétrocèdent une partie des gains sous forme de commissions.
En 2023, la taux de cotisation sur votre chiffre d'affaires est égale à 21,2% + le versem*nt libératoire à hauteur de 1,7%.
Pourquoi choisir le versem*nt libératoire de l'impot sur le revenu quand vous vous lancez dans le trading ?
Il faut cocher cette case, car elle va remplacer toute votre fiscalité par 1,7 %. Donc si vous êtes éligible (attention, je ne suis pas fiscaliste donc vous devez bien vérifier votre éligibilité), au final vous allez payer 21,2 % + 1,7 % d'impôt sur le revenu, soit 22,9 %. Et c'est tout, vous n'aurez pas d'autre cotisation à payer pour exercer votre activité de Trader en première année ! Attention par contre en deuxième année arriver "la CFE" (Cotisation foncière des entreprises), calculée sur la base de la valeur locative du local utilisé pour votre activité de micro-entrepreneur.
Cas pratique : exemple de Jules, un de mes apprenants
Jules a rejoint la communauté Objectif Trading en septembre. Il a commencé à générer ses premiers gains en mars, il a donc déjà créé sa micro-entreprise (auto-entrepreneur c'est pareil ;) qu'en mars bien entendu car il a suivi les informations que je lui ai communiquées. Sur l'année 2023, disons que son chiffre d'affaires sera de 40 000 €, il devra payer :
- Cotisations sociales : 40 000 x 21,2% = 8 480 €
- Versem*nt libératoire : 40 000 x 1,7% = 680 €
- Total : 9160 €
Plafonds et avantages de l'auto-entrepreneur dans la déclaration de ses revenus du Trading
Sachez que jusqu'à un certain plafond de chiffre d'affaires (39 100 euros en 2023), vous n'aurez pas à facturer la TVA. Vous pourrez donc monter jusqu'à ce montant de chiffre d'affaires et payer 22,9 % (cotisations sociales + impots). Le plafond total en auto-entrepreneur est de 77 700 euros. Au-delà de ces plafonds, vous devrez envisager d'autres structures juridiques, comme la SARL ou la SAS, et faire appel à un comptable pour votre gestion fiscale.
Conseils pratiques pour la déclaration et simulation
Pour faire vos simulations et déclarer vos revenus, vous pouvez vous rendre sur le site de l'URSSAF. Ils proposent un simulateur très utile qui vous permettra d'estimer vos charges. Lors de la création de votre auto-entreprise, vous devrez choisir le code APE qui correspond le mieux à votre activité de trader. Dans mon cas, j'ai choisi le code APE 7022Z, qui englobe les conseils pour les affaires et autres conseils de gestion.
Conclusion sur la fiscalité des Traders rentables
Je tiens à rappeler que je suis un trader et non un fiscaliste. Mon objectif est de vous aider à devenir rentable en tant que trader au travers des vidéos et du cursus de formation, retrouvez d'ailleurs cette vidéo qui a beaucoup plus : Ma méthode éprouvée pour réussir son challenge Prop Firm en trading, afin d'avoir un aperçu de ma méthodologie et de notre cursus de formation sur le Trading. La déclaration des revenus est un aspect important, et en tant qu'auto-entrepreneur, vous pouvez bénéficier de certains avantages fiscaux. N'hésitez pas à vous concentrer sur votre rentabilité avant de vous préoccuper des plafonds. Et si vous avez besoin d'une aide supplémentaire, engagez un comptable qui saura vous guider dans les démarches.
J'espère que cet article vous a été utile. Merci à tous mes apprenants pour leur confiance, et n'oubliez pas que je suis là pour vous aider dans votre parcours de trading. Bonne chance et à très bientôt sur les marchés !
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